BBLAM เสนอแนวทางจัดพอร์ตลงทุนช่วงโค้งสุดท้ายปี 2568 เพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีอย่างเต็มประสิทธิภาพ พร้อมแนะนำตราสารหนี้–หุ้นคุณภาพทั่วโลก–เทคโนโลยี และทองคำ เพื่อรับมือความผันผวนของเศรษฐกิจโลก
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (BBLAM) เปิดเผยว่า ในปีนี้เศรษฐกิจโลกได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ต่างๆ เช่น ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ การเปลี่ยนผ่านนโยบายของผู้นำประเทศมหาอำนาจ รวมถึงการชะลอตัวของเศรษฐกิจในหลายภูมิภาค ส่งผลให้ตลาดการเงินทั่วโลกผันผวนและยากต่อการคาดการณ์มากกว่าปีก่อนๆ การจัดพอร์ตเพื่อลดหย่อนภาษี จึงมีความสำคัญกับการลงทุน ควบคู่กับการคัดเลือกสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
BBLAM เสนอแนวทางจัดพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับบริบทเศรษฐกิจโลกที่ยังคงเผชิญความไม่แน่นอนต่อเนื่องหลายด้าน โดยมุ่งเน้นการจัดสรรเงินลงทุนแบบสมดุลระหว่างความมั่นคงและโอกาสการเติบโต ผ่านตราสารหนี้คุณภาพ กองทุนหุ้นกระจายภูมิภาค ธีมเทคโนโลยี และสินทรัพย์ทางเลือก อย่างทองคำ เพื่อช่วยลดความผันผวนรวมของพอร์ตในปีที่ความเสี่ยงเชิงภูมิรัฐศาสตร์ยังสูง
สำหรับแนวทางจัดพอร์ตเพื่อลดหย่อนภาษีปีนี้ เน้นความมั่นคงเป็นฐานกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
BBLAM แนะนำกองทุน B-SI-THAIESG เป็นกองทุนหลักสำหรับการวางแผนลดหย่อนภาษีปีนี้ ด้วยแนวทางการลงทุนในตราสารภาครัฐไทยด้านความยั่งยืน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2568) ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 8.19% ต่อปี สูงกว่าดัชนีชี้วัดที่ 7.23% ต่อปี เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในภาวะตลาดผันผวน
เพื่อให้พอร์ตมีความสมดุล BBLAM แนะนำให้เพิ่มน้ำหนักการลงทุนในกองทุน RMF ที่กระจายไปในหุ้นคุณภาพทั่วโลก ได้แก่
โดยทั้ง 2 กองทุนช่วยกระจายความเสี่ยงและเปิดรับโอกาสการเติบโตในตลาดที่มีปัจจัยสนับสนุนแตกต่างกัน
กองทุน B-INNOTECHRMF เน้นลงทุนในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีระดับโลก ซึ่งยังคงเป็นปัจจัยขับเคลื่อนเศรษฐกิจในอนาคต (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2568) ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 21.59% ต่อปี เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด ซึ่งอยู่ที่ 24.62% ต่อปี
เพื่อเสริมเสถียรภาพให้กับพอร์ต BBLAM แนะนำกองทุน BGOLDRMF ซึ่งลงทุนใน SPDR Gold Trust (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2568) ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 34.99% ต่อปี เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด ซึ่งอยู่ที่ 40.55% ต่อปี เหมาะสำหรับปีที่มีความไม่แน่นอนสูง
. ทั้งนี้ สิทธิประโยชน์ทางภาษีปี 2568 ที่ควรพิจารณา โดยต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากรอย่างเคร่งครัด ซึ่งผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 800,000 บาทโดยแบ่งเป็น
BBLAM ตอกย้ำความสำคัญของการทบทวนพอร์ตตามช่วงอายุและเป้าหมายของผู้ลงทุน
แนวทางสำหรับผู้ลงทุนในช่วงสิ้นปี BBLAM พร้อมให้คำปรึกษา เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนวางแผนการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และตอบโจทย์ความต้องการทางการเงินในทุกช่วงของชีวิต อีกทั้งแนะนำให้ผู้ลงทุนพิจารณา จัดพอร์ตโดยมีตราสารหนี้คุณภาพเป็นฐาน กระจายการลงทุนในหุ้นคุณภาพทั่วโลก เพื่อเพิ่มโอกาสเติบโต เพิ่มน้ำหนักหุ้นเทคโนโลยีตามธีมอนาคต ใช้ทองคำเป็นตัวช่วยลดความผันผวน และใช้สิทธิลดหย่อนภาษีให้ครบถ้วนก่อนสิ้นปี
ผู้สนใจลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ง่ายๆ เริ่มลงทุนขั้นต่ำเพียง 500 บาท โดยซื้อหน่วยลงทุนผ่านโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ หรือผ่าน BF Fund Trading จาก BBLAM เอง ทั้งนี้ สามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ BBLAM โทร. 02-674-6488 กด 8 หรือเว็บไซต์ www.bblam.co.th หรือผู้สนับสนุนการขาย หรือรับซื้อคืนที่ได้รับการแต่งตั้ง
